Разница между залогом и авансом

Аванс, залог, задаток: в чем разница и как правильно их применять

Определение аванса, залога и задатка

Аванс представляет собой предоплату, которую покупатель делает продавцу перед получением товара или услуги. Аванс является подтверждением намерения покупателя выполнить сделку и показывает его серьезность. При этом, аванс может возвращаться покупателю в случае невыполнения обязательств продавцом.

Залог представляет собой материальное или финансовое обеспечение исполнения обязательств. Залог может быть использован в качестве компенсации за невыполнение обязательств или уплаты возмещения ущерба. В отличие от аванса, залог чаще всего не возвращается и остается у кредитора до полного исполнения обязательств.

Задаток также является формой денежного обеспечения сделки. Задаток подтверждает серьезность и намерение сторон заключить сделку. В отличие от аванса, задаток обычно возвращается стороне, которая была не виновата в неисполнении сделки.

Как правильно использовать аванс, залог и задаток

Правильное использование аванса, залога и задатка зависит от целей сделки и потребностей сторон. Перед использованием любого из этих платежей, рекомендуется детально изучить условия сделки и обязательства сторон.

Самозанятость и предпринимательство требуют внимательного подхода к выбору между авансом, залогом и задатком. Например, при получении аванса можно убедиться в финансовой надежности клиента и обеспечить себе финансовую стабильность. При использовании залога можно защитить свои интересы и обеспечить исполнение обязательств со стороны покупателя. Задаток, в свою очередь, может использоваться для подтверждения намерения клиента заключить сделку и обеспечить выполнение условий сделки.

Термин	Возвращается
Аванс	Возможно
Залог	Обычно нет
Задаток	Да

Как обеспечить договор?

При заключении договора, каждая из сторон желает получить определенные гарантии. Покупатель не хочет, чтобы продавец отказался от совершения сделки или передал товар другому лицу. Продавец, в свою очередь, опасается отказа покупателя.

Чтобы стороны избежали отказа до заключения договора, Гражданский кодекс предусматривает ряд мер. Среди них:

• задаток;
• предоплата.

Каждое из понятий включает передачу покупателем продавцу определенной суммы денежных средств в счет оплаты договора и получение расписки.

Альтернативным вариантом обеспечения сделки является залог. Он подразумевает передачу не денежных средств, а объекта, имеющего материальную ценность (недвижимость, транспортное средство, драгоценности). Однако такой вариант на практике используется реже.

Аванс – что это такое?

Чем отличается залог от задатка и при чем здесь аванс? Об этом далее.

В законодательстве нет точной формулировки для этого вида обязательства сторон. Но каждый имеет понимание этого термина: уплата определенной суммы денег в счет чего-либо: товара, услуги, какой-либо работы. Проще всего трактовать аванс как подтверждение, закрепленное в условиях договора, по факту того, что сделка состоится и стороны относятся к этому серьезно.

Важно знать, что данный вид частичной оплаты не относится к мерам обеспечения обязательств, хотя и широко применяется населением. Основные признаки, характеризующие аванс, таковы:

• форма аванса может быть любой – не только деньги, но и имущество;
• в случае расторжения сделки аванс передается покупателю без каких-либо штрафов (в отличие от задатка, где есть штраф в размере самого задатка или залога, где пострадавшей стороне передается какое-либо имущество и права на него);
• аванс может быть выплачен контрагенту даже без оформления соглашения (залог и задаток обязательно заключаются письменно, а в некоторых случаях и регистрируются государством).

Таким образом, аванс является самым гибким и простым способом внесения предоплаты. Он часто используется в устных договорах между гражданами, его используют и при предоставлении каких-либо услуг. При его возвращении материально не страдает ни одна сторона, заключившая сделку.

Особенности аванса

В свою очередь, аванс не является обеспечительной мерой. Под авансом понимаются денежные средства, которые внесены в счет оплаты по договору.

Отличительный особенности аванса:

• платеж является частичной оплатой по контракту;
• аванс вносится за объем работы, который выполнен фактически (при выполнении работ);
• договор должен включать условия о внесении авансовых платежей;
• при отказе от исполнения сделки аванс подлежит возврату в полном объеме (при внесении средств за товар);
• порядок предоставления аванса не регулируется законодательно.

Если договор не предусматривает порядок внесения авансовых платежей, то при внесении средств необходимо оформить расписку. Целесообразно заверить документ нотариально. В противном случае недобросовестный собственник может отказаться от возврата средств.

Понятие аванса предусматривается еще и в трудовом праве. Трудовой кодекс не включает точного определения. Закон предусматривает необходимость расчета работников не реже 2 раз в месяц. На практике авансом считается выплата заработной платы за первые 15 дней рабочего месяца.

Ограничения в применении задатка и аванса

Ограничений в применении аванса не существует.

Для задатка ограничения заключаются в следующем. Его оформление связано с некоторыми особенностями при отчуждении недвижимости. Например, договор купли-продажи недвижимого имущества считается заключенным только после его государственной регистрации. Если в него включено условие о внесении задатка, то оно до оформления документа в Росреестре не имеет силы. Полученная в такой ситуации сумма предоплаты будет считаться авансом. Следовательно, никаких санкций по возврату не будет применяться. То же относится и к долгосрочной аренде.

Что такое аванс?

Авансом считается определенная денежная сумма, заранее выданная физическому или юридическому лицу для доказательств серьезности своих намерений или покрытия расходов, которые предстоят для выполнения работ или при оказании услуг.

Понятие аванса не предусматривается ни одной статьей законодательства, но в сделках играет огромную роль, при их совершении необходимо внести определенный процент от денежной суммы, которую впоследствии предстоит выплатить.

Внесенная сумма не может быть гарантией совершения сделки, при этих обстоятельствах деньги возвращаются покупателю
. Стороны должны документально оформить передачу денег. При внесении денежных средств очень высок риск, наткнуться на мошенников, как в виде продавцов, так и в виде агентств.

Как правильно зафиксировать внесение задатка или аванса

Сперва разберемся с авансом. В этом случае достаточно сделать пометку в договоре, что часть от общей суммы будет внесена авансом, а оставшаяся — через определенное время после заключения сделки

Отметим, что при перечислении денег важно указать, что они передаются продавцу в качестве аванса — при возникновении спорных ситуаций это поможет отстоять свою позицию в суде. Возможны ситуации, когда в договоре не указано требование об авансе, но при этом покупатель перечисляет часть суммы продавцу, в суде такое действие будет признано в качестве внесения аванса.

С задатком ситуация проще — достаточно написать соглашение, указав все важные параметры сделки, включая стоимость квартиры и даты платежа

Здесь также важно указать что деньги перечисляются на счет продавца именно в качестве задатка, а не по иному платежу. В качестве подтверждения внесенных средств используется расписка, а также чек о выполненном переводе (если вы перечисляете деньги на банковский счет).

Особое внимание стоит уделить правильности заполнения документов. С авансом ситуация легче, поскольку составление договора в большинстве случаев курирует юрист, в то время как соглашение о передаче задатка составляется покупателем и продавцом чаще всего самостоятельно

Для сохранения юридической силы документа рекомендуется заверить его у нотариуса — так вы обезопасите себя и свои финансы.

Если возникнет непредвиденная ситуация и дело дойдет до суда, к делу будут прикреплены только официальные документы, имеющие юридическую силу. Если расписка или соглашение будут заполнены неверно, они не будут приобщаться к делу.

ИП или самозанятость: разница и какое из них выбрать

Разница между ИП и самозанятостью

Основная разница между ИП и самозанятостью заключается в организационно-правовых аспектах. ИП является юридическим лицом и обязан регистрироваться в налоговых органах, платить налоги, предоставлять отчетность. Также ИП может иметь сотрудников и проводить хозяйственные операции.

Самозанятость же не требует регистрации в налоговых органах и не обязывает платить налоги до определенного порога дохода. Самозанятый не может иметь сотрудников и осуществлять хозяйственную деятельность. Он может самостоятельно предоставлять услуги или продавать товары, не привлекая наемных работников.

Какое из них выбрать?

При выборе между ИП и самозанятостью необходимо учитывать свои потребности и цели. Если вы планируете осуществлять предпринимательскую деятельность на постоянной основе, иметь сотрудников и проводить хозяйственные операции, то ИП будет более подходящим выбором.

Однако, если вам нужно лишь временно предоставить услуги или продать товары без привлечения наемных работников, то самозанятость может быть более удобной и упрощенной формой предпринимательства для вас.

Также стоит учитывать, что самозанятость имеет определенные ограничения и не позволяет проводить масштабные хозяйственные операции или иметь наемных работников. ИП же дает больше свободы и возможностей для развития бизнеса.

Поэтому перед принятием решения обязательно изучите особенности и требования обоих форм предпринимательства, а также проконсультируйтесь с юристом или бухгалтером, чтобы выбрать наиболее подходящую для вас форму.

Правовой статус аванса и задатка

Для покупки недвижимости обязательно заключение договора купли-продажи, в котором должен быть прописан пункт о внесении обеспечительного платежа. Это может быть как аванс, так и задаток – предварительный платеж, который подтверждает намерения покупателя купить жилье.

Обеспечение платежом должно быть внесено до даты покупки квартиры и передачи документов. Если продавцы нарушают сроки передачи документов по своей вине, покупателю нужно правильно оформить документы на возврат задатка. Если же причина в могут быть прописаны в договоре.

В случае новостроек задаток должен быть в двойном размере – это обеспечение, что продавец не заберет деньги и не продаст квартиру другому покупателю. Внесение аванса возможно только при наличии документов, которые подтверждают право продажи.

В случае ипотеке обеспечительным платежом является задаток. Он должен быть предоплатой до даты купли-продажи и может быть возвращен покупателю в случае отказа в выдаче кредита.

• Аванс возвращается, если сделка не состоялась по вине продавца
• Задаток возвращается, если сделка не состоялась по вине покупателя

Передать задаток или аванс можно через банк, в том числе и через мобильное приложение. Для этого нужно знать номер счета продавца и наличие соглашения между банками.Если у покупателя нет счета в банке, можно передать денежным переводом через пункты обмена или почтовые отделения.

Какие требования закона предъявляются к авансу?

Аванс — это предварительный платеж, который покупатель делает продавцу в момент заключения договора купли-продажи недвижимости. Передача денег является обеспечительным обязательством покупателя перед продавцом и гарантирует его серьезные намерения приобрести жилье.

По данным закона о защите прав потребителей, покупатели обязаны внести аванс не менее чем в размере 10% от общей стоимости квартиры. Документы, подтверждающие внесение аванса, обязательно должны быть прописаны в договоре купли-продажи.

Причиной возврата аванса может стать вина продавца, если он не может передать квартиру в согласованную дату или не предоставил необходимые документы. Если же покупатель из другой причины отказывается от сделки, аванс не возвращается.

В случаях, когда покупатель оформляется на ипотеку и вносит аванс на квартиру, он должен обязательно предоставить справку из банка о денежных средствах на счете. Если же покупатель не выполняет обеспечительное обязательство, то продавец имеет право расторгнуть договор купли-продажи и забрать задаток.

Какие требования закона предъявляются к задатку?

Задаток – это денежная сумма, которую покупатель вносит продавцу при покупке квартиры для обеспечения сделки. Таким образом, задаток является обеспечительным платежом в пункте 1 статьи 614 Гражданского кодекса РФ.

При покупке квартир в новостройках задаток вносится в приложение к договору купли-продажи. Если же квартиру покупают из вторичного рынка, то денежная сумма вносится при заключении договора. Как правильно вносить задаток и какие документы нужно иметь? Согласно пункту 7 статьи 554 Гражданского кодекса РФ, задаток должен быть предварительным платежом и не являться предоплатой или иным платежом по договору. В случае если покупатель решил отказаться от намерений по покупке недвижимости по своей вине, задаток не возвращается, а передаче объекта мог бы помешать. Вкладывая деньги в задаток, покупатель обязуется приобрести квартиру по договоренной цене. Если продавец откажется передать квартиру или отказ от сделки станет на его вине, то обязуется вернуть двойную сумму задатка к дате заключения договора и внесения задатка.

Какие требования закона предъявляются к задатку, если квартиру приобретают по ипотеке? Согласно пункту 2 статьи 547 Гражданского кодекса РФ задаток может вносить кредитор в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору при условии, что это прописано в документах. Если же квартиру покупают не наличным расчетом, а вносят задаток банковским переводом, то требуется подтверждение вноса денег в квитанции и в паспорте покупателя.

• Задаток – это обеспечительный платеж при покупке квартиры.
• Документы для внесения задатка должны быть правильно оформлены.
• Покупатель обязуется приобрести квартиру по договоренной цене.
• В случае отказа от сделки по намерению покупателя задаток не возвращается.
• Юристы рекомендуют вкладывать деньги в аванс, которую можно вернуть при невыполнении причине продавцом своих обязательств.

Виды предварительных оплат

В гражданском праве, когда в договоре указана предоплата, то она является обязательством покупателя. То есть, он должен оплатить частично или полностью товар до его получения.

Другое наименование предоплаты – аванс, который является суммой денег, получаемой продавцом в виде фиксированной величины или процента от полной стоимости услуги или товара.

Если, получив предварительную оплату, продавец не исполняет свою часть обязательства, то покупатель может требовать возврат аванса.

Обычно, различают такие основные виды предоплат:

• аванс – частичная предварительная оплата сделки;

• полная – до поставки товара оплачивается вся сумма;

• револьверная – предоплата осуществляется при периодической длительной поставке товаров или услуг.

За исключением некоторых специфических сфер деятельности (банковское дело, бухгалтерия), в юридической трактовке термина аванс и предварительная оплата разницы нет.

Задаток или аванс. Что выбрать?

Когда речь идет о предоплате (сумме, которую покупатель вносит в счет будущей оплаты по договору купли-продажи), это аванс. У аванса одна функция — платежная, с его помощью покупатель перечисляет первый платеж за квартиру.

Главная функция задатка — обеспечительная. Передавая и принимая задаток, стороны берут на себя определенные обязательства. Продавец обязуется продать покупателю квартиру по оговоренной цене. После того как задаток получен, он уже не имеет права проводить показы и не может повысить цену квартиры. Передавая задаток, покупатель обязуется купить эту квартиру в установленный срок, не рассматривая другие варианты. У продавца появляется гарантия, что покупатель от приобретения квартиры не откажется.

Разница между авансом и задатком лучше всего видна в ситуации, когда сделка не состоялась по вине одной из сторон. Если сделка сорвалась из-за продавца, он обязан вернуть задаток покупателю в двойном размере. Если от совершения сделки отказывается покупатель, продавец имеет право оставить полученный задаток себе. Кроме того, он может потребовать возместить расходы, которые он нес в связи с продажей квартиры. Речь идет о затратах на подготовку документов.

В том случае если переданная продавцу сумма в предварительном договоре названа авансом, при срыве сделки по вине одной из сторон никаких штрафных санкций на них это не накладывает. Продавец просто должен вернуть взятый аванс покупателю. В том случае если сделка прошла, и задаток, и аванс засчитываются в счет стоимости квартиры. В Гражданском кодексе содержится только определение задатка (статья 380 ГК РФ). Понятие аванса законодательно не закреплено.

Как следует назвать в договоре сумму, переданную сторонами перед совершением сделки? Все зависит от того, какой стороной сделки вы являетесь. Продавцу лучше получить аванс, который потом, в случае если сделка не состоялась, не придется возвращать в двойном размере. Покупателю же стоит настаивать на задатке. Тогда у него появится гарантия, что продавец возвращать задаток в двойном размере не захочет, поэтому во что бы то ни стало будет стремиться выйти на сделку. Но делать это нужно, только если у самого покупателя есть абсолютная уверенность, что он готов купить эту квартиру и другие варианты уже не рассматривает. В противном случае для него существует риск лишиться переданных денег.

Если сделка не состоялась по вине одной из сторон, возможны два варианта развития событий. Первый: стороны отказываются от взаимных претензий, продавец возвращает покупателю взятый за квартиру задаток. Но если покупатель решил воспользоваться своим правом на получение задатка в двойном размере, а продавец добровольно возвращать его в двойном размере отказывается, придется обращаться в суд.

Чтобы получить задаток в двойном размере, покупателю надо доказать, что сделка не состоялась по вине продавца. Для этого отказывающегося продавать квартиру собственника нужно известить о дате и времени совершения сделки, отправив ему в день окончания срока действия предварительного договора телеграмму с предложением выйти на сделку. Затем нужно получить подтверждение, что в установленный день покупатель на сделку пришел, а продавец — нет. Для этого составляется акт с привлечением свидетелей о том, что на указанную дату продавец на сделку не явился. После чего покупатель предъявляет продавцу претензию, а если она не удовлетворена, подает иск для рассмотрения в суд. На основании предъявленных документов суд будет решать, получит покупатель задаток в двойном размере или нет.

Чтобы наглядно отразить особенности каждого вида платежа, информация представлена в сравнительной таблице:

Отличия	Задаток	Аванс
Назначение платежа и его основная функция	Является финансовым обеспечением, гарантирующим участие сторон в предстоящей сделке. При отказе он нее наступают материальные последствия.	Передача и получение аванса не гарантирует, что стороны исполнят свои обязательства, поскольку аванс является лишь предоплатой по предстоящей сделке
Последствия отказа от сделки для покупателя	Не возвращается, полностью остается у продавца	Возвращается покупателю в полном объеме
Последствия отказа от сделки для продавца	Покупателю возвращается полностью и штрафной платеж в таком же размере
При заключении договора купли-продажи	Является частью стоимости квартиры
Оформляется	Договором и подтверждающей передачу средств распиской
Размер	Является результатом договоренности сторон, чаще всего 5-10 процентов от стоимости квартиры

Что не возвращается: залог, задаток или аванс?

Когда мы берем в аренду квартиру или покупаем дорогую технику, часто нам требуется внести дополнительные деньги в качестве залога, задатка или аванса. Но что происходит с этими деньгами? Нужно ли ожидать их возврата и каковы основные отличия между этими понятиями?

Залог

Залог — это сумма денег, которую мы даем владельцу как гарантию исполнения определенных обязательств. Например, при аренде квартиры мы можем внести залог, чтобы гарантировать, что вернем ее в хорошем состоянии. В случае нарушения условий договора, залог может быть использован в качестве компенсации владельцу. Залог обычно не возвращается до полного выполнения обязательств или до истечения определенного срока, указанного в договоре.

Задаток

Задаток — это сумма денег, которую мы вносим продавцу в качестве подтверждения серьезности наших намерений. Например, при покупке недвижимости мы можем внести задаток, чтобы продавец был уверен, что мы серьезно настроены на сделку. Если сделка не состоится по нашей вине, задаток может быть удержан продавцом в качестве компенсации за потерянное время и возможные расходы. В случае успешного завершения сделки задаток обычно возвращается нам в полном объеме или учитывается в общей сумме оплаты.

Аванс

Аванс — это предварительная оплата за услуги или товары. Например, при заказе товара или услуги мы можем внести аванс, чтобы подтвердить наше намерение совершить покупку. Если мы отказываемся от покупки, аванс может быть удержан в качестве компенсации за потерянное время, затраты или возможные убытки продавца. Однако, если сделка состоится, аванс обычно учитывается в общей сумме платежа или возвращается нам в полном объеме.

Таким образом, разница между залогом, задатком и авансом заключается в их целях и условиях использования. Залог гарантирует исполнение обязательств, задаток подтверждает серьезность намерений, а аванс является предоплатой за товары или услуги

Поэтому, когда мы рассматриваем вариант внесения залога, задатка или аванса, важно тщательно ознакомиться с условиями договора и понимать, что эти суммы могут быть не возвращены

Теперь, когда вы знаете разницу между залогом, задатком и авансом, вы сможете правильно выбрать подходящий вариант в зависимости от ситуации. Будьте внимательны и осторожны при заключении договоров, чтобы избежать недоразумений и финансовых потерь.

Порядок действий при задатке

Сторонам стоит убедиться в порядочности друг друга. Это касается в первую очередь покупателя, ведь это он отдает свои деньги постороннему человеку, пусть и по договору. Раз риски связаны с правами, перепланировками, обременениями — именно это и нужно проверять.

Какие документы нужно проверять

Проверить собственность можно, попросив у продавца выписку из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН). Получить данные из ЕГРН можно и самостоятельно — на сайте или в отделениях Росреестра, а также в МФЦ. Понадобится паспорт, заявление и квитанция об оплате госпошлины.

Внимательно изучите документ о праве собственности. В нем написано, как имущество попало к действующему владельцу — по договору купли-продажи, в результате приватизации, дарения или получено в наследство. Особенно внимательным стоит быть к новоиспеченным наследникам: в течение трех лет со дня открытия наследства (смерти наследодателя или признания его умершим) другие потенциальные наследники могут оспорить завещание.

Запросите у продавца справку о регистрации жильцов. Может оказаться, что в квартире прописаны осужденные, отбывающие наказание в колонии, или были прописаны дети, которые находятся в детском доме. Они потом смогут претендовать на имущество.

Нужно ли оформлять задаток у нотариуса

Оформлять задаток у нотариуса необязательно, но ничто не мешает сторонам при желании к нему обратиться. Обязательно к нотариусу придется идти, если продается имущество несовершеннолетних (например, в квартире выделены доли детям при использовании материнского капитала) или договор допускает уступку требования (передачу долга третьему лицу).

Способов оформления задатка несколько, однако юристы рекомендуют использовать предварительный договор.

«В предварительном договоре сразу согласуются условия и включаются положения о задатке. Следующий вариант, который может быть — это просто соглашение о задатке, в котором прописываются условия. Но здесь есть риски: в судебной практике иногда бывают варианты, что не признают данный документ договором, и задаток принимают в качестве аванса, то есть как предоплату, — говорит Хилажев. — Иногда делают предварительный договор с приложением про задаток».

Как и когда передавать задаток

Сроки и порядок передачи денег прописывают в соглашении, это может быть как наличный, так и безналичный расчет. В первом случае необходимо взять с продавца расписку — ее можно оформить в свободной форме и даже написать от руки, но обязательно указать сумму и паспортные данные сторон.

Наличные также можно передать через банковскую ячейку, заключив трехстороннее соглашение с участием банка — он будет посредником.

При безналичном расчете можно просто перевести деньги со счета покупателя на счет продавца или на счет эскроу. В этом случае в расписке не будет необходимости — данных из банка будет достаточно для подтверждения передачи денег в случае спора.

Что такое аванс

Аванс является формой оплаты, которая производится перед получением товара или выполнением определённых условий договора. Он не считается гарантией обязательств. Обычно в качестве предоплаты вносится незначительная сумма от цены договора при заключении крупных сделок.

Желательно, чтобы сумма аванса не превышала 10% от общей стоимости товара или услуги

Аванс возвращается в любом случае обратно его плательщику при отказе от проведения операции

Неважно, кто инициатор разрыва договорных отношений. Авансовый платёж не является компенсацией сорванной сделки

К авансовой предоплате прибегают в ситуациях, когда участники пришли к соглашению, но оформление основного договора требуется перенести на некоторое время. Связано это может быть с неготовностью всех документов, нет всей необходимой суммы. Для того чтобы стороны сделки не нервничали, вносится аванс. Продавец перестаёт предлагать, к примеру, квартиру, другим желающим. Покупатель собирает документы и недостающую сумму на покупку.

Задаток

В законодательстве уделено достаточно мало внимания этому виду гарантии обязательств покупателя недвижимости, однако при сделках им пользуются довольно часто. Согласно статье ГК РФ, задаток – это прописанная в договоре (или предварительном договоре) между покупателем и продавцом, например при покупке квартиры, определенная сумма, представляющаяся в счет основной уплаты стоимости недвижимости (или другого товара-услуги). Также задаток является утверждением факта сделки и обязательств по ее выполнению. Чем отличается залог от задатка при покупке? Для начала остановимся на самом понятии последнего.